Como o Bitcoin é descentralizado, você tem controle total sobre os seus ativos. Porém, é mais difícil estabelecer uma estrutura legal e regulatória. Por isso, golpistas poderiam roubar seus BTCs, se eles conseguirem te convencer a usar o Bitcoin de forma errada, e não há quase nada que você possa fazer para conseguir suas criptomoedas de volta.

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Tendo dito isso, é imprescindível entender como golpistas operam e detectar qualquer sinal de alerta. Vamos analisar os golpes mais comuns e como evitá-los:

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exchanges falsas

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Exchanges falsas são imitações de exchanges de criptomoedas reais. Essas fraudes são geralmente disfarçadas na forma de apps, mas você também as encontra como programas para desktop ou sites falsos. Algumas exchanges falsas se assemelham bastante às reais e podem parecer confiáveis, mas a intenção verdadeira delas é roubar seu dinheiro. Essas exchanges fraudulentas geralmente atraem traders e investidores de cripto fornecendo criptomoedas de graça, preços acessíveis, baixo custo de exchange e, às vezes, até presentes. Recomendamos que você salve a URL verdadeira e sempre confira duplamente antes de entrar para evitar ser fraudado em uma exchange falsa.

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chantagem

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‍Golpistas geralmente fazem chantagem ao ameaçar divulgar dados pessoais caso as pessoas não paguem. Este pagamento é geralmente feito em criptomoeda, principalmente em Bitcoin.
Os golpistas usam informações sensíveis sobre você que eles obtiveram ou inventaram para te chantagear para enviar bitcoins ou outros tipos de pagamento a eles.

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O método mais simples de evitar que golpistas façam chantagem para te forçar a entregar seus bitcoins é ser cauteloso ao escolher suas informações de login, quais sites você visita e para quem você divulga suas informações. Além disso, se for prático, é preciso usar verificação de duas etapas. Você poderia estar seguro se souber que as informações que eles estão usando para te chantagear é falsa. Em relação aos aplicativos móveis, confira as informações do desenvolvedor, a quantidade de downloads, a classificação e o número de comentários.

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phishing

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O golpe de phishing ocorre de diversas formas. Uma das mais comuns é feita com e-mails que te levam a fazer download de um arquivo nocivo ou a clicar em um link que te leva a um site perigoso, que parece legítimo e imita um produto original. Quando esses e-mails imitam um produto ou serviço que você utiliza regularmente, eles são muito arriscados. A maneira ideal de evitar cair em golpes de phishing nas redes sociais é confirmar que a pessoa é realmente quem está alegando ser. Geralmente há indícios que indicam isso, como contas verificadas no Twitter e Facebook.

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As redes sociais, aliás, são um lugar clássico para phishing. Golpistas criam uma conta que parece ser de uma pessoa conhecida no mercado de criptomoedas. Depois, eles usam mensagens diretas ou tuítes para oferecer recompensas falsas. O melhor método de se proteger contra esse tipo de fraudes dé evitar participar desse tipo de ação, em que você precisa contribuir com algum valor antecipadamente. Os chamados giveaways que são realmente legítimos nunca vão requerer um pagamento.

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malware

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Malwares são softwares ou códigos nocivos que podem se apresentar de diversas formas. Por exemplo, um malware de ‘copy and paste’ (ou copia e cola), que "sequestra” seus dados da área de transferência. Se o seu aparelho está infectado com um malware desse tipo, quando você envia dinheiro para alguém copiando e colando os dados dele ou dela, o malware vai substituir automaticamente os dados da pessoa pelos dados do golpista. Neste caso, você vai acabar transferindo o dinheiro para o golpista em vez da pessoa que você gostaria.

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Outro tipo comum de malware é chamado ransomware e bloqueia dispositivos móveis e computadores, impedindo o acesso a arquivos e dados importantes, caso não seja pago um “resgate”, embora não haja garantia que eles vão cumprir com o prometido.

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Você precisa ser muito cauteloso com a segurança do seu computador para evitar este tipo de golpe. Para isso, primeiro, recomendamos que você mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados. Em segundo lugar, recomendamos que você baixe um antivírus e monitore com frequência para possíveis riscos. Em terceiro lugar, fique atento para e-mails ou mensagens que pareçam estranhas, pois elas podem incluir links prejudiciais ou anexos corrompidos. Portanto, evitar clicar em anúncios e links suspeitos é mais seguro. Neste caso, é melhor ter cuidado extra com arquivos que terminem com .exe, .vbs ou .scr. Em quarto lugar, você pode prestar muita atenção aos apps que você baixa dos seus aparelhos e aos sites que você visita. Por fim, faça backup dos seus arquivos regularmente, para que você possa restaurá-los caso seja infectado.

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esquemas ponzi e pirâmides

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Duas das primeiras fraudes financeiras da história são as pirâmides e esquemas Ponzi. Um método de investimento conhecido como esquema Ponzi utiliza os recursos de novos participantes para pagar retornos para investidores mais antigos. O dinheiro pára de fluir quando o golpista não consegue mais atrair novos investidores.

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Um esquema de pirâmide é um modelo de negócio onde os participantes são pagos de acordo com quantos novos participantes eles conseguem trazer para o negócio. O fluxo de dinheiro é interrompido quando mais nenhum novo membro se inscreve.

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Fazer uma pesquisa sobre as criptomoedas que você compra é o melhor jeito de evitar cair em um desses golpes. Se o valor do fundo de Bitcoin depende apenas de novos investidores ou membros entrando é mais provável que seja um esquema Ponzi ou pirâmide.

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Para concluir, há diversos golpes com Bitcoin para os quais precisamos ficar alertas. Contudo, entender como esses golpistas atuam é o primeiro passo crucial para evitá-los completamente. Você pode manter seus ativos de criptomoedas seguros se você se mantiver atualizado e alerta para as principais e mais comuns fraudes com Bitcoin, como as que citamos acima.