Um esquema Ponzi é um tipo de golpe que tenta manipular investidores oferecendo altas taxas de retorno e risco mínimo. O esquema oferece lucros para investidores que começam a investir no início de um projeto, usando o dinheiro que é obtido com os investidores que entram mais tarde. O esquema chega a um limite quando o fluxo de novos investidores pára e não há mais dinheiro suficiente para todos. É neste ponto que o plano vai por água abaixo.

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Aqui está uma lista de seis sinais de alerta que podem indicar a existência de um esquema Ponzi:

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• Uma promessa garantida de grandes lucros com baixo risco

• Um fluxo constante de retorno independente das circunstâncias de mercado

• Investimentos não registrados com as autoridades, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil

• Clientes são proibidos de visualizar os documentos oficiais relacionados aos seus investimentos

• Os métodos de investimento são classificados como confidenciais ou muito complicados de explicar

• Clientes enfrentam problemas para sacar seu dinheiro.